Европейский банковский орган опубликовал рекомендации для платежных сервисов и криптопровайдеров
15 ноября 2024 г.
14 ноября Европейский банковский орган (European Banking Authority, EBA) обнародовал два набора рекомендаций, касающихся платежных сервисов (PSP) и поставщиков услуг по обслуживанию криптоактивов (CASP).
Основная цель документов — устранение недостатков в банковском секторе Европы и обеспечение соблюдения ограничительных мер Европейского Союза (ЕС) и национальных режимов при переводе средств или криптовалют.
Проблемы несоблюдения ограничительных мер
Европейская Бизнес Ассоциация подчеркнула, что недостатки во внутренней политике, процедурах или системе контроля могут создавать существенные риски для финансовых учреждений.
Такие нарушения могут не только подорвать эффективность режимов ограничительных мер, но и негативно повлиять на стабильность финансовой экосистемы ЕС.
Руководящие принципы Европейского банковского органа начнут действовать с 30 декабря 2025 года.
Роль криптопровайдеров в финансовой стабильности
Платежные и криптопровайдеры обязаны обеспечивать соблюдение санкций ЕС путем усиления внутренних систем проверки.
Это позволит избегать операционных и юридических рисков, связанных с потенциальными нарушениями, и обеспечить эффективное взаимодействие с режимами управления рисками.