Як розпізнати шахрайські криптопроєкти: 6 ключових ознак фінансових пірамід
20 марта 2025 г.
Цифрові активи відкривають безліч можливостей заробітку для інвесторів, але водночас є ґрунтом для численних шахрайських схем. Однією з найнебезпечніших форм шахрайства є фінансові піраміди, що маскуються під перспективні блокчейн-проєкти. Їхні творці використовують складні маркетингові тактики, агресивну рекламу та обіцянки швидкого збагачення, щоб заманити довірливих інвесторів.
Якщо ти новачок у криптовалютному світі, важливо знати, як працюють такі схеми, щоб не стати їхньою жертвою. У цій статті розглянемо, за якими ознаками можна впізнати шахрайський криптопроєкт і як уникнути ризикованих інвестицій.
Чому шахрайські схеми так поширені в криптовалютах?
Криптовалютний ринок постійно розвивається, а разом із ним зростає і кількість шахрайських проєктів. Одна з головних причин — слабке регулювання. У багатьох країнах немає чітких законів щодо криптовалют, тому шахраї можуть створювати проєкти, збирати гроші й безкарно зникати.
Раніше ми детальніше писали про регулювання криптовалют в ЄС.
Ще одна причина — анонімність. Блокчейн дозволяє приховувати особистість творців, що ускладнює їхнє переслідування правоохоронцями. Водночас чимало людей, які заходять у криптосферу, не мають достатніх знань про блокчейн і легко ведуться на привабливі обіцянки.
На це накладається ще один фактор — популяризація ідеї «швидкого збагачення». Багато блогерів та публічних осіб рекламують криптовалюти як спосіб легко заробити, не розбираючись у ризиках. Це створює ідеальне середовище для шахраїв, які пропонують «унікальні» можливості інвестування з високим прибутком.
Як розпізнати шахрайський криптопроєкт?
Гарантований високий прибуток
Жоден легітимний криптопроєкт не може гарантувати стабільний дохід. Якщо тобі обіцяють фіксовані 10-30% на місяць або більше, варто задуматися. Такий підхід характерний для фінансових пірамід, які виплачують першим інвесторам за рахунок нових вкладників, а потім різко зникають. Так працювали Bitconnect і PlusToken, залишивши інвесторів із величезними збитками.
Відсутність реального продукту
Перед інвестуванням варто з’ясувати, чи має проєкт реальну цінність. Легітимні криптопроєкти створюють біржі, DeFi-платформи, NFT-маркетплейси чи інші корисні сервіси. Якщо єдиний спосіб отримання прибутку — це залучення нових вкладників, то перед тобою піраміда. Перевір whitepaper та дорожню карту: якщо там лише загальні фрази без конкретних деталей, краще триматися осторонь.
Агресивна реклама та хайп
Шахраї часто вкладають великі гроші в рекламу. Вони обіцяють неймовірні прибутки, використовують відомих блогерів, засипають соцмережі постами про те, що проєкт «ось-ось злетить». Якщо коментарі під постами закриті або негативні відгуки швидко видаляють, це ще один сигнал тривоги.
Невідомі або анонімні засновники
Легітимні криптопроєкти зазвичай мають відкриту команду, а інформацію про засновників легко знайти на LinkedIn чи GitHub. Якщо проєкт приховує імена творців або вказані профілі виглядають фейковими, ризик втрати коштів суттєво зростає. Наприклад, афера Squid Game Token — її розробники залишилися анонімними, після чого зникли, а інвестори втратили мільйони доларів.
Реферальна система як основний спосіб заробітку
Багато шахрайських проєктів мотивують учасників запрошувати друзів, пропонуючи їм бонуси за залучення нових інвесторів. Це класична ознака фінансової піраміди. Легітимні своєю чергою можуть мати партнерські програми, але вони ніколи не є основним джерелом доходу.
Маніпуляції з ліквідністю та обігом токенів
Шахраї часто використовують тактику Pump & Dump, штучно завищуючи ціну токена, а потім різко його скидаючи. Ще одна популярна схема — коли команда проєкту володіє більшістю токенів і може маніпулювати їхнім курсом. Так було в OneCoin, де учасники просто не могли продати свої активи.
Як перевірити криптопроєкт перед інвестуванням?
Перед тим як вкладати гроші, обов’язково проведи перевірку.
Подивись, хто стоїть за проєктом. Знайди профілі засновників у LinkedIn, дізнайся, чи були вони причетні до інших успішних проєктів.
Прочитай whitepaper. Якщо там немає конкретики про бізнес-модель, технології та економіку токена – це поганий знак.
Перевір код смарт-контракту на Etherscan або BSCScan. Якщо проєкт дійсно працює на блокчейні, його контракт має бути публічним.
Досліди соцмережі. Зверни увагу, чи є активна взаємодія з аудиторією, чи відповідає команда на запитання, чи видаляють негативні коментарі.
Подивись на ліквідність токена на CoinGecko або CoinMarketCap. Якщо вона низька або дані відсутні, є ризик, що тобі буде складно продати актив.
Перевір відгуки на BitcoinTalk, Reddit та спеціалізованих ресурсах на кшталт ScamAdviser або CryptoScamDB. Якщо проєкт уже звинувачували в шахрайстві, краще обійти його стороною.
Що робити, якщо ти став жертвою шахрайства?
Якщо ти інвестував у підозрілий проєкт і не можеш вивести гроші, спочатку спробуй зв’язатися зі службою підтримки (якщо вона є). Якщо відповіді немає, напиши про це в соцмережах, на спеціалізованих форумах, щоб попередити інших користувачів.
Звернися до регуляторних органів у своїй країні, якщо такі є. Хоча криптовалюти часто нерегульовані, деякі шахрайські проєкти можна розслідувати як фінансові махінації.
Порада від Kursoff: не намагайся відігратися, інвестуючи ще більше грошей. Це лише збільшить твої втрати.
Висновки
Шахраї постійно вигадують нові схеми, але їхні методи залишаються незмінними. Не ведися на обіцянки швидкого прибутку, ретельно перевіряй кожен проєкт і не піддавайся емоціям. Твої гроші залежать від твоєї обізнаності та критичного мислення.