Положение о борьбе с отмыванием денег прошло окончательное голосование в Европарламенте 24 апреля 2024 года. Госслужащие одобрили новые правила для противодействия преступным операциям в сегменте криптоактивов.
В документе сказано о том, что поставщики услуг должны собирать больше информацию о своих пользователях. Кроме того, компании обязаны тщательно проверять клиентов в случае оплаты услуг или товаров цифровыми валютами.
Этого правила необходимо придерживаться при операциях на сумму от €1000 или эквивалента в национальной валюте.
Положение о борьбе с отмыванием денег включает в себя введение мер, направленных на снижение рисков: сбор данных об электронных активах, аналитика блокчейна и другие. Поставщики услуг в обязательном порядке должны придерживаться процедур KYC/AML.
Европейский Союз вводит запрет на все анонимные платежи через кастодиальные кошельки, а также финансовые операции с конфиденциальными монетами. Все криптомиксеры и другие сервисы, обеспечивающие дополнительную приватность будут вне закона.
Комиссар ЕС по финансовым вопросам Майрид Макгиннесс объяснила, что власти нацелены проверять все сферы, где существует реальный риск незаконной деятельности.
Нововведения не будут касаться поставщиков программного и аппаратного обеспечения и некастодиальных кошельков, в которых нет доступа или контроля над криптовалютами. К исключениям относятся такие продукты как Trust Wallet и Metamask.
После того, как AMLR утвердят европейские парламенты, документ опубликуют в официальном журнале ЕС. Положения начнут действовать не ранее 2027 года.
